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投資信託とは

投資信託とは

たくさんのお客さまからお預かりした資金を集めて一つにまとめ、運用の専門家である投資信託会社が、 国内外の株式や債券、不動産等に投資し、その運用成果をお客さまに分配するというしくみの商品です。

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投資信託のしくみ

よく使う投資信託用語

投資信託のしくみ
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投資信託のメリット

よく使う投資信託用語

1.少ない金額から購入できます。 [ 小口投資 ]

株式投資や債券投資にはある程度まとまった資金が必要ですが、投資信託は1万円からでも手軽に始めることができます。

2.株式や債券などへ分散投資します。 [ 分散投資 ]

投資の基本は、資産をいくつかの商品に分けてリスクを分散させることです。 投資信託は、このような分散投資の考え方から生まれた金融商品です。

3.専門家が運用します。 [ 専門家による運用 ]

個人で株式や債券などの投資について必要な知識や技術を身に付けることは難しいものです。 投資信託は投資家に代わって高度な経済・金融の知識を身に付けた専門家が運用します。

当金庫は分散投資・長期投資をお勧めします。

リスクを小さくするため一般にとられる方法は3つあります。

  1. 資産の分散
    資金を一つの金融商品にまとめて投資せず、さまざまな種類に分散して登録することでリスクが分散し、安定度が増します。
  2. 長期保有
    市場は、短期間では一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期間ではこの変動リスクが小さくなる傾向があります。
  3. 時間の分散
    一度に全額を投資するのではなく何度かに分けて投資する、または毎月一定額を積み立てるなどの方法で 購入時期を分散させることによって、リスクを小さくすることができます。

大切なのは「複数に分散させること」

「卵は一つのカゴに盛るな」ということわざを知っていますか? これはイギリスの資産運用に関することわざの一つで、すべての卵を一つのカゴに盛っていた場合、 そのカゴを落とせば全ての卵が割れてしまいますが、いくつかのカゴに分けて卵を盛っていれば、 その中のカゴを一つ落としてもすべての卵が割れてしまうことは避けられるということを表しています。

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お申込から換金・償還まで

よく使う投資信託用語

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投資信託のご購入時の注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではなく、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 玉島信用金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 玉島信用金庫は投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は各運用会社(投資信託委託会社)が行います。
  • 投資信託は預貯金と異なり、元本および利回り保証はありません。また、過去の運用実績は、将来の運用成果を約束するものではありません。
  • 投資信託は、組入れ有価証券等の価格下落や、発行者の信用状況の悪化等の影響により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、上記要因に加え為替相場の変動等の影響により、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 一部の投信信託には、お取引可能日時があらかじめ制限されているものがあります。また、金融商品取引所等の取引停止等やむを得ない事情があるときは、お取引の申込受付を中止すること等があります。
  • 投資信託の取引のお申込に関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 玉島信用金庫では、個人のお客様の取り扱いは、原則20歳以上の方に限らせていただきます。
  • 投資信託をご購入にあたっては、 あらかじめ最新の「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」等で必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断下さい。「投資信託説明書(交付目論見書)」および「目論見書補完書面」等は、玉島信用金庫の本支店にご用意しています。

投資信託に関する手数料の概要

  • 投資信託のお取引に際してご負担いただく費用には以下のものがあります。(玉島信用金庫で販売中の投資信託のうち上限のものを表示しています。)
    ※ 申込手数料(ご購入時) 買付時の一口当たりの基準価格に、最大3.24%(消費税込)の申込手数料率、買付口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
    ※ 信託報酬(保有時) 投資信託の純資産総額の最大年1.944%(消費税込)を、信託財産を通じてご負担いただきます。(ただし、運用成果に応じてご負担いただく実績報酬は除きます。)
    ※ 信託財産留保額(ご換金時) 換金時の一口当たりの基準価額に、最大0.5%の料率、換金口数を乗じて得た額をご負担いただきます。
    実際の費用はファンド毎に異なります。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等でご確認ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

当資料は玉島信用金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

記載の内容は平成26年4月1日現在のものです。

商 号 等 玉島信用金庫 登録金融機関 中国財務局長(登金)第30号 加入協会なし
〒713-8686 岡山県倉敷市玉島1438番地
お問い合わせ先 玉島信用金庫本支店の窓口
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